Grupul BCR, rezultate 9 luni 2024: Prioritizarea prosperității prin educație financiară, transformare digitală și reindustrializare durabilă

Rezumat: Deschiși pentru oameni, deschiși pentru afaceri de impact

• Soldul împrumuturilor nete pentru clienți acordate de Banca Comercială Română (BCR) a avansat cu 13,3% anual până la 30 septembrie 2024.
• Noi împrumuturi de 12,4 miliarde RON acordate în primele nouă luni din 2024 pentru gospodării (ipotecare și de consum neasigurate) și microîntreprinderi. Soldul creditelor ipotecare standard (Casa Mea) în moneda locală a crescut cu 10,1% anual, în timp ce soldul creditelor de consum neasigurate (inclusiv carduri de credit și descoperiri de cont) a crescut cu 50,2%. Soldul împrumuturilor pentru microîntreprinderi a crescut, de asemenea, cu 27,9% anual.
• Noi împrumuturi corporative de 10,5 miliarde RON acordate în perioada 1-9 2024, din care aproximativ 29% au fost destinate investițiilor.
• Peste 5.200 de companii (IMM-uri și corporate), generând aproximativ 250.000 de locuri de muncă, au fost finanțate de BCR în perioada 1-9 2024.

Digitalizare accelerată

• 2,47 milioane de utilizatori ai ecosistemului digital George (internet banking și mobile banking), din care aproape 2,1 milioane utilizatori activi ai aplicației George, în creștere cu 16% anual.
• 87% din toate produsele BCR pentru persoane fizice (deschiderea conturilor curente, credite ipotecare și de consum, conturi de economii, depozite, produse de asigurare și investiții) au fost acordate pe un flux 100% digital în primele nouă luni din 2024. De asemenea, BCR este singura bancă din România care oferă un credit ipotecar complet digital, direct din George, într-un mod simplu, transparent și ușor.
• Peste 160.000 de companii sunt înscrise în George pentru afaceri, un ecosistem digital unic în România. În perioada 1-9 2024, mai mult de 70% dintre clienții eligibili și-au început relația cu banca prin Onboarding Digital, iar aproape 70% din împrumuturile pentru microîntreprinderi au fost acordate prin portofoliul nostru de produse digitale, inclusiv Descoperit de cont Digital, George Smart Credit, Cardul de Credit George și Linia de Credit IMM Invest.

Impact și dezvoltare durabilă

• Peste 1.960 milioane RON (392 milioane EUR) în finanțare verde corporativă, de aproximativ șase ori mai mult față de perioada 1-9 2023. Peste 50% din finanțările verzi pentru corporații sunt proiecte de energie regenerabilă, BCR fiind recunoscută drept partener principal pentru acest tip de investiții și inițiative dezvoltate în România.
• Peste 1.160 milioane RON (232 milioane EUR) finanțare în perioada 1-9 2024 pentru achiziționarea de locuințe cu certificat energetic A și B. Creditul ipotecar verde „Casa Mea NaturA” a reprezentat 62% din noile credite ipotecare acordate în primele nouă luni ale anului.

Grupul BCR a înregistrat un profit net de 2.217 milioane RON (446 milioane EUR) în perioada 1-9 2024.

„Învățăm continuu ce contează pentru clienții noștri și pentru români. Împreună învățăm cum să conducem conversația despre bani pentru a construi prosperitate în fiecare comunitate, pentru toată lumea. Rezultatele noastre sunt direct legate de experiența pe care reușim să o oferim și de impactul pe care îl creăm în societate. Suntem încurajați de cei peste 1,5 milioane de români care au parcurs programele de alfabetizare financiară ale BCR – Școala de Bani și Coaching Financiar. De asemenea, ne bazăm pe investițiile noastre în digitalizarea operațiunilor, care ne-au ajutat să facem bankingul accesibil oriunde și oricând, dar și pe cele peste 5.200 de proiecte și antreprenori care au fost finanțați și susținuți de noi în primele nouă luni ale anului. Calitatea activelor noastre și extinderea bilanțului nostru în sectoare strategice – precum energie, agricultură și producție industrială – confirmă încrederea pe care o avem din partea celor care creează valoare în România, oameni alături de care gândim și dezvoltăm viitorul.” – Sergiu Manea, CEO Banca Comercială Română

Sprijin pentru comunitate

• BCR a donat 200.000 EUR ca semn de solidaritate și sprijin reciproc către Fundația Comunitară Galați, în plus față de cei 200.000 EUR donați de clienții BCR prin platforma George. Fondurile sunt folosite pentru reabilitarea școlilor din localitățile afectate de inundații din județul Galați și pentru furnizarea de materiale educaționale pentru profesori și elevi.

Educație financiară și prevenție pentru întreaga viață

• Aproximativ 1,43 milioane de români educați prin programele de educație financiară ale BCR – Școala de Bani și Coaching Financiar
  • Peste 742.000 de copii, adolescenți, tineri și adulți sunt absolvenți ai Școlii de Bani. Proiectul a fost lansat în 2016 și a devenit cel mai mare program de educație financiară din România, ajutând românii să aibă o relație mai bună cu banii prin decizii financiare inteligente. În perioada 1-9 2024, peste 97.000 de persoane au participat la cursurile Școlii de Bani.
  • 690.000 de persoane au beneficiat de un plan financiar personalizat prin Coaching Financiar, dintre care peste 316.000 de clienți doar în perioada 1-9 2024. Cei care accesează o sesiune de Coaching Financiar își schimbă comportamentul de economisire și învață să se protejeze pentru situații neprevăzute. În primele nouă luni ale anului, 58% dintre clienții care au beneficiat de coaching financiar și-au stabilit ca obiectiv consolidarea unui fond de urgență. De asemenea, în cadrul BCR, 25% dintre cei care au deschis un cont de economii și 37% dintre cei care au accesat o pensie privată au parcurs o sesiune de coaching financiar înainte de a lua aceste decizii.
• În 2024, am continuat programul „Bună ziua, schimbare!”, o inițiativă destinată accelerării incluziunii bancare și financiare în zonele rurale, prin intermediul unei sucursale mobile BCR. Pe parcursul acestui an, caravana a parcurs peste 3.900 de kilometri și a ajuns în nouă localități din România (Poienile de Sub Munte, Crasna, Pâncota, Tășnad, Vorona, Cobadin, Vama Buzăului, Pătârlagele, Valea Doftanei), pentru a oferi acces la servicii și produse bancare, precum și la ateliere de educație financiară.

Digitalizare accelerată și transformarea angajamentului clienților

• Vânzări digitale record în George
  • 95% din totalul împrumuturilor în numerar au fost acordate pe flux 100% digital în perioada 1-9 2024;
  • 98% din totalul cardurilor de credit și 100% din totalul produselor de descoperire de cont au fost acordate pe flux 100% digital;
  • 99% din conturile de economii și peste 90% din depozite au fost vândute digital;
  • 92% din totalul produselor de protecție și asigurare BCR au fost achiziționate pe un flux 100% digital.
• Peste 30 milioane RON câștigați de clienții BCR prin George Moneyback, programul de fidelitate care oferă bani înapoi, ca discount, clienților BCR care folosesc plățile cu cardul. George Moneyback a ajuns la peste 1,3 milioane de utilizatori, în creștere cu 25% față de perioada 1-9 2023. De asemenea, BCR este banca cu cel mai mare număr de utilizatori Moneyback din întregul Grup Erste.
• Parteneriatul cu UPTOS, un fintech românesc, a fost extins pentru a permite clienților BCR să acceseze planuri personalizate de economii în cadrul George.